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富邦證 推理財機器人服務

2017年08月25日 

黃鳳丹／台北報導

證券商宣示大轉型、找出路的新時代，紛紛打出智能理財服務，富邦證券與工研院及麻省理工學院（MIT）專家團隊合作，打造理財機器人，透過智能工具與大數據精算，依據每個人生階段目標，提供定期定額買ETF投資標的組合建議。

富邦證券表示，以往券商營業員在服務客戶時，基於服務資源與投入時間有限的考量，大部分的營業員會聚焦服務高資產或高交易量的客戶，而低交易量或低交易頻率的客戶容易疏於服務。

因此，富邦證券希望透過提供「理財機器人」實現普惠金融，有效提升服務滲透率，不論高資產或者低交易頻率的客戶，都可以依據個人的資產狀況取得協助。

富邦理財機器人是攜手工研院及麻省理工學院團隊合作，整合機器學習、人工智慧、數據分析等眾多技術，以理性、智能的系統輔助，提供適切的投資組合，為投資人提供便捷的諮詢服務。

在該平台中，投資人要點進行認識你的客戶（KYC）測驗，並選擇理財需求，機器人會利用演算法判定投資人的風險偏好與承受能力，並根據市場變化，提供富邦證券定期定額買ETF的策略建議。